大伙常问的记录投资收益的工具来喽~

终于又等到一个值得安利的好东西~

我在写财务自由实证的时候几乎每篇都会被问一次「记录投资收益的工具是什么?」。现在,我有更好的答案啦。

有知有行小伙伴们上线了记账功能,我已经第一时间搬过去了 👇。(中间那张图的「净值」显示的是累积收益情况,右边那张「总资产」显示的是总资产的增长情况和里面来自储蓄的本金部分。)

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我自己一直都是重度的记账用户,如果没有记账自己的的财务自由计划根本无从下手。之前还有老读者留言给我,早期对我的印象就是“逢写文章必提记账” 😅

账本就像是财务自由之路上的导航系统,告诉我们身处何处、是否行驶在正确的方向上、距离目的地还有多远。而对于投资来说,记账还有一个额外的作用——复盘我们的投资思路是否有效,看账户收益曲线和参考指标(比如大盘)的比较。好能清楚知道自己的投资是赚是赔。

“是赚是赔”这个问题看起来简单,但投资账户经常会有资金转入,不专门分析就很容出岔子。

我遇到过比较夸张的,恰好还是我身边的例子。小伙伴炒股,一直往账户里面打钱,账户净值一直在稳定增长,平时都在讲自己发现什么策略,如何赚钱。

后来也是我手贱,帮他点了一下账户分析,瞬间真相了…… 当时的累积收益率是 -60%。不知道这张图老读者还有印象不,我当反面教材发过 😅

PS:谢谢小伙伴的更新数据,他还让我提醒大伙“一定要记得跟踪收益数据,一定!!!”。虽然现在小伙伴的累积「收益率」看起来还是负的,但是后期大力投入指数基金,实际账户已经正收益啦~

所以别小看记账,当我们车往沟里开的时候,记账就是最好的“南墙”,一条曲线有时候比千言万语都管用。

虽然大部分投资 App 都有自己的收益分析功能,但很少有一个可以统一记录自己所有投资的地方,所以就需要有知有行的这个工具啦。

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这次有知有行的小伙伴们还一起带来了几篇关于记账的干货 👇(除了使用指南还有未来计划新功能的剧透~)

我额外补充一部分关于日常记账和投资记账的结合思路吧,实际上日常账本和投资账本往往不能相互取代,而是互补的关系,需要有个基本的主次关系。

我的组合是这样的:

  • 日常账本 👉 MoneyWiz(主要账户)
  • 投资账本 👉 有知有行(分析资产和收益)

我自己平时在日常账户里面记账,投资账本则每个月更新一次净收支和总资产。因为我的投资策略很简单,而且只有一个目标——财务自由,所以抓大放小,主要关注个人的总收益和总资产的变化。

但还有另外一种思路,按照不同目标记录不同投资账本,然后再把收益更新到日常账本里。这样可以同时分析多个投资目标的收益情况,比如👇下图这样。等以后有知有行上线了交易功能,还可以自动记录在有知有行各个账户,这种方式就很有优势了。

以上两个思路,供大家参考。

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大伙可以戳这个链接,下载有知有行的 App 记录起来啦~

和有知有行的小伙伴们认识很多年了,看着他们不断努力进化、更新迭代,让我对一句话格外有感触

选择与谁同行,比要去的远方更重要。

———— 张磊《价值》

我们没法预测未来,也常常低估十年间生活的变迁,但我们可以选择当下与谁同行。和一群愿意把用户收益放在第一、又在持续进化的小伙伴们同行,即使远望依旧迷雾重重,但我知道,路上总有预期之外的精彩~

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