又到了每个季度更新推荐书单的时候了，先聊聊最近几个月读书的经验和感悟。
这段时间恶补读完了之前屯下的书，读完的之后觉得一身轻松，「终于把债还完了」。但是同时还有点后悔，因为精华的作品着实不多。
这次关于读书的最大感悟就是——不要屯书，也不要批量购买整个系列作品。我把之前屯下的十几本系列书通通读完，真的很失望。这次的推荐书也没有一本是来自其中。
所以我决定以后不再屯书，即使是打折，如果不打算立刻读，就坚决不买。书刚刚到手的那一刻，阅读的动力和新鲜感才是最强的。而屯下的书，即使是从来没有翻开过，在那里躺了几个月以后再翻开也不及刚刚到手的那种感觉。这个道理和购物消费类似。
对我而言，屯书相当于为了一点点折扣，抹杀了读书的一部分乐趣。更何况打折时买的书，就和打折商品差不多，往往头脑一热就买了。而且事后一看，如果是比较失望的作品，退款期限也肯定早就过了，有没有真的赚到折扣还两说。
再说系列作品，有很多畅销书如果首作特别成功，常常会推出后续的系列作。但是我的经验不断证明，后续系列作品很难达到首作的水平。一个可能的原因是，在作品畅销以前，作者其实根本没有考虑过出后续作品，书中已经涵盖了个人几乎全部的相关智慧。而后续系列作品往往只是因为前作的成功，为出书而出书。
本次书单的新内容
《不上班也有钱》 曾琬鈴
作者来自台湾，讲述了她和老公规划十年计划，并依靠工资理财实现财务自由并开始环游世界的故事。他们整个十年没有依靠超人的投资智慧和惊人的运气，只有不断的持续积累和简单的投资策略（指数基金定投），而且这其中还经历了 08 年经济危机（作者一家在美国工作）。作者的故事实证了通过工资理财提现退休的可能性，其中的绝大部分观点简直不能太认同。
整本书的语言非常平和、轻松，可以当做故事来读。只是由于没有大陆发行，购买起来稍微费力。我本人在国外，更是一直找不到。最后还是要感谢各位的留言提示，在喜马拉雅FM听到了语音版。根据大家的分享，在国内的很多二手书平台也可以买到。
另外，作者和老公分别有自己的博客，Winnielife 和 Go Curry Cracker。
关于资产配置
最近读了不少关于资产配置的书，但是却没有办法挑其中一本来推荐，因为每本都有自己独到的观点，但是大部分内容又是重复的。所以只能厚脸皮的推荐自己的 读书笔记 了，整理自如下几本书，并剔除了关于指数基金的大篇幅重复讨论，每本书的推荐理由在此。
- 《傻瓜式投资》 飞泥翱空
- 《不落俗套的成功》 大卫•斯文森
- 《有效资产配置》 威廉•J.伯恩斯坦
- 《共同基金常识》 约翰•博格
- 《漫步华尔街》伯顿•马尔基尔
书单结构
我把书单的结构做了稍微的调整，把「理财入门」拆分成了「财富观」和「投资入门」两个部分。单独拿出财富观这个部分，一是因为财富观是理财投资的基石，如果信奉及时享乐的财富观的话，投资的东西学得再多也没什么用；二是因为财富观这类书籍多是理念性的内容，读起来比较轻松，适合入门学习。
另外应要求，在每本书名后附上了作者，方便大家寻找。
书单正文
读书绝对是自我提升最具性价比的方式，而且是有第一没第二的那种。不管是为了提高投资技巧，还是只想简简单单的做好理财，我都建议大家尽可能为读书留出一点时间。很多困惑和不解，其实书中早有答案。
即使只是做简单的无脑定投，读书依然有其意义。定投虽然简单，但是任何行动背后都需要有对应的认知作为支撑，否则执行起来一定会有困难，遇到一些风吹草动就可能放弃。
财富观
财富观是理财的基石，没有正确的财富观谈论理财则无意义。而且涉及财富观的书籍大多数简单易懂的常识道理，用来入门再合适不过了。
《不上班也有錢》 曾琬鈴
作者来自台湾，讲述了她和老公规划十年计划，并依靠工资理财实现财务自由开始环游世界的故事。他们整个十年没有依靠超人的投资智慧和惊人的运气，只有不断的持续积累和简单的投资策略（指数基金定投），而且这其中还经历了 08 年经济危机（作者在美国工作）。作者的故事实证了通过工资理财提现退休的可能性，其中的绝大部分观点简直不能太认同。
整本书的语言非常平和、轻松，可以当做故事来读。只是由于没有大陆发行，购买起来稍微费力，我本人在国外，更是一直找不到。还是要感谢各位的留言，最后在喜马拉雅FM听到了语音版。另外根据大家的留言分享，在国内的很多二手书平台也可以买到。
另外，作者和老公分别有自己的博客，Winnielife 和 Go Curry Cracker。
《小狗钱钱/财务自由之路》 博多•舍费尔
小狗钱钱和财务自由之路是同一作者，内容相近，《财务自由之路》更全面，《小狗钱钱》则是以故事展开，更浅显易懂。相比于《富爸爸》，优点在于有更多实用的理财技巧，读完以后立刻就可以着手使用，基本没有门槛；缺点是理财理念不如《富爸爸》深入，凡事总有两面。《富爸爸》和《小狗钱钱》刚好在内容上有所互补，推荐结合起来阅读。
《富爸爸穷爸爸》 罗伯特•清崎
作为知名畅销书，《富爸爸》是不少人的理财启蒙读物。内容更偏重改变既有的、不健康的金钱观，「提高财商」，为大家「种草财务自由」。虽然是畅销书，但是实际内容还是有一定深度的，关于具体方法讲的很少。第一遍读完觉得激情澎湃，但是很快又会发现还是无从下手，容易走进「道理我都懂（其实并没真懂）」的误区。
可以考虑每隔几年拿起来翻一次。我是在五年后第二次翻开的时候，才发现自己当初错过很多很基本但是重要的东西。也许再过五年，又会觉得现在的我也又过了更多东西吧。我的笔记 五年后再读《富爸爸穷爸爸》的新感悟
投资入门
想要弄明白个人投资理财，其实不需要太复杂的技巧，几本书足矣。投资成功的道理很简单，找到正确可行的投资方法，然后反复做，坚持才是第一要素。
很多人搞混了理财和证券交易，其实如果只是想理财，简简单单的购买基金并做好资产配置就已经足够，不要太功利、太急躁，获得稳健可观的收益并不难。
对于理财类书籍，精读少数好书优于泛读很多书目。每个作者都有自己独到的东西，但是博采众长却不一定是好事。因为，有些技巧和投资体系本身是不兼容的，这边抄一点、那边学一点，反而会导致体系割裂、损害收益。
真正搞明白、搞懂少数经过时间检验的有效简单的方法，比如定投、大类资产再平衡，远好于学习尝试一大堆新奇的技巧。两个极端的例子就是定投基金的基民和活跃的股民，定投的基金基民虽然只会一套方法，但是只要能长久坚持，长周期都会赚钱；而很多股民看似什么都知道，到头来却是「十赌九输」。
《解读基金:我的投资观与实践》 季凯帆
投资基金的必读读物。和很多朋友交流时，很无奈的发现很多基民连基金到底是啥都没有搞明白，就盲目开始投资。要我说，就应该拿这本书设一个入门考试，考试不过不许买基金。
《解读基金》对于基金的解释很到位，不但剖析了基金的投资之道，还对很多深入人心的错误观念进行了深入的讨论。另外，由于《解读基金》成书较早，当时指数基金还不成气候，介绍不算多。如今指数基金越来越成为不可或缺的投资工具，建议读完以后再读读《指数基金投资指南》。
《指数基金投资指南》 银行螺丝钉
股票的价值投资对于很多股民来说是个坑，而指数基金的价值投资则正相反，是一个尚待发掘的金矿。指数基金在长周期实现正收益是个大概率事件，不像股票很容易陷入「价值陷阱」，投资指数基金的本质就是投资于国家。而且指数基金也可以通过很多策略，比如定投、再平衡，来实现「量化」，一定程度上排除主观因素的干扰。
《指数基金投资指南》不但详细的解释了各种常见的指数基金，同时提供了很多可以直接参考或者复制的投资策略，可操作性相当高。
《傻瓜式投资》 飞泥翱空
一本很薄、很现实的、有点小刻薄的书，很直接的指出了广大投资者都符合却不愿意承认的「无知性」。内容虽然短，但是很多见地却相当深刻，有很多值得反复研读的金句。
《傻瓜式投资》一针见血的指出，「行动基于思维与认知，若缺乏认知，行动的落实自然会显得异常艰难」。所以，很多简单有效的投资策略，知道的人很多，能够坚持执行的却很少。这也是为什么我建议，即使只是做简单的定投也要多读书。
《逃不开的经济周期》 拉斯•特维德
严格来讲，这本书并不算是理财的入门书籍。但是，读完以后我只有一个想法，「这本书太重要了」。难怪很多投资大咖都曾提及，必须要懂经济周期。其实我们永远都在周期中不断轮回重复，这本书出版于上个世纪，但是回看中国过去 20 年的发展，却如同预言一般精准。2017 年读到的最好的书。
更好的生活
《穷查理宝典》 彼得•考夫曼
芒格老先生多次经典演讲的汇总整理，并给每篇演讲附上新的思考和理解。一本充满至理「常识」的书，浓缩了芒格老先生的毕生智慧。其实，解决绝大多数的商业和投资问题，无需复杂的计算，只要一些常识就足够了。「宁要模糊的正确，也不要精准的错误。」
有人请教了芒格关于比特币的问题，芒格回答道「比特币的规则是人定的，这类规则在人类的欲望面前不值一提」。94 岁高龄的芒格并不懂区块链技术，也没有进行复杂的分析，判断的依据就是「普世智慧（常识）」。
查理•芒格是巴菲特的终生伙伴，很多投资界的前辈甚至认为，芒格的思想深度要胜于巴菲特，只是老人家太过低调，总要通过「巴菲特的伙伴」来介绍芒格才能引起大家的重视，稍显遗憾。芒格是当今少有的能够集各种流派思想、思维模型之大成的思想家。
《反脆弱：从不确定性中获益》 纳西姆•尼古拉斯•塔勒布
与其费尽心思的试图预测未来（然并卵），不如好好的评价现在，创造一个反脆弱的系统，从未来的不确定性中获得收益。相比于前作《黑天鹅》，《反脆弱》更有指导意义，更易于实践。
作者塔勒布堪称鬼才，非常有争议的一本书，喜欢的人爱不释手，不喜欢的人狠得咬牙。从新的角度审视了脆弱性与反脆弱性的关系，对于世俗的观点冲击很大，很能够启发人生，为你打开新的一扇窗。
《搞定 I 》
如果你经常忙的焦头烂额，纠结于生活和工作的各种琐事无法脱身，强烈建议试一试这本书提供的任务管理方法。也许英文名字《Getting Things Done（GTD》更加如雷贯耳吧，市面上流行的任务管理软件都能看到 GTD 的影子。GTD 更专注于「自下而上」把所有小事都打理的井井有条，而不是高屋建瓴的「你要把时间花在更重要的事情上……」
虽然 GTD 提出已经十几年，原著还是以纸币工具为框架，但是就理念层面来讲，GTD 一直被各种更改、「修正」，原著却从未被超越过。这是我翻过次数最多、对我生活影响最大的一本书，只推荐《搞定I》，第二部和第三部感觉像是凑数，质量一般。
《软技能》
《软技能》的内容涵盖了作者在生活、工作、学习、投资等方方面面的思考和总结。从内容的广度来讲，和前段时间大热的《原则》很像，但是《软技能》在操作性和实用性方面要优于《原则》。看完《原则》会有种无力感，知道了目标却不知如何实现，而这个问题在《软技能》上绝对不会有。
虽然 2018 年才过一半，年度最佳已经基本内定了，强烈推荐。就在我的读书笔记在公众号和「少数派」发布后不久，《软技能》就上了 Kindle 的锁屏广告，所以我一直厚颜无耻的认为是我的功劳，😜……
关于证券交易
对于证券投资研究的越深入，越觉得个人直接参与炒股的无力，越认识到跑赢大势的困难。
直接参与股票投资是一件回报和努力完全不线性的活动，绝大部分的情况是，越努力、越勤快，收益反而越糟糕。只有当努力程度和认知积累超过 90% 的人群时，情况才可能有所改观，真正能够实现的人寥寥无几，大部分股民被卡在了谷底的位置。
如果不是对投资感兴趣、喜欢研究，只是为了理财赚点钱，坚持前面几本书的基金投资策略就很好了，回报也是很可观的。
也许股票投资更应该看做一种需要烧钱的个人爱好，而不是一项赚钱活动。我会尽量避免讨论股票的问题。虽然前面几年小有斩获，但是我始终没能确定自己到底是因为运气好，还是确实是有水平，存在误导的嫌疑。下面的书目请大家参考为主。
《彼得林奇的成功投资》
彼得林奇是美国的传奇基金经理，任期实现了年化 29% 的惊人回报。只是老人家退休很早，回去陪家人了，不然如今名声不会弱于任何一位投资大亨。
这本书介绍了很多值得普通投资者参考的投资思路，「从生活中、从身边选股，远优于看一些不知所云的财经报道和分析」。但是也要注意，选股只是第一步，随后还需要进行严谨的分析和排除。很多人把作者的意思误以为，只要是身边听说过、产品看得见摸得着的公司就可以投资。
这是我读过的第一本股票类书籍，其中的选股逻辑我一直沿用至今，「自下而上」的基本思路也是来源于此。
《手把手教你读财报》
投资者不读企业报表无异于盲人骑瞎马，这本书以 2013 年茅台的年报为例，逐字解读财报各项内容的含义。窃以为，《手财》是目前最易懂的财报入门读物，长期霸占畅销榜。如果看完这本书还是一点也不会看财报，那应该没人再能帮上忙了。
《手财》的作者唐朝是位很成功的投资人，教大家读财报的同时，也很精辟的提出「财报是用来排除企业的」，应该是投资的最后一步，警示大家不要仅仅根据财报来寻找投资。如果只看报表就能做好投资，那么现在最成功富有的投资群体应该是会计 😅。
《投资中最简单的事》
一位投资大佬写出的，极为接地气的好书（邱国鹭前辈）。一般来说，作者的投资水平越高，往往文章高度越高、越难懂。而这本书打破了我的传统印象，不管是观点、思维方法还是举例都非常接地气，可以收获很多可以实用的分析方法和结论。虽然名气不如霍华德•马克斯的《投资最重要的事》，名字也有「东施效颦」的嫌疑，但是我在《投资中最简单的事》中的收获要大得多。
《投资中不简单的事》
看名字就知道，和《投资中最简单的事》师出同门，不过作者除了邱国鹭本人，还包括了高毅资本的其他几位经理，变成了访谈集锦，读起来有点割裂，稍显诚意不足，距离前作《投资最简单的事》有不小差距。
但是，我是完全冲着冯柳前辈去的，关于逆向投资的观点非常独到。而且冯柳出身散户，思考问题更能站在散户的角度，对于技术分析和博弈思维也给予支持，不是一棒子打死。
《通向财务自由之路》
不要被名字误导，这不是一本理财书，而是一本正统的证券投资经典书籍，主要研究「交易系统」。在市场中，熊能赚钱，牛也能赚钱，只有猪和羊任人宰割。凡是成功投资者必然有一套符合自身的「交易系统」，正确的交易系统虽然不能保证盈利，但一定能让你不败（陪光本金）。
《笑傲股市》
提供一个完整的可用于实践的「交易系统」，建议配合《通向财务自由之路》一起阅读，有利于加深对「交易系统」的理解。
有的读者质疑其中的方法在国内不适用，根据我的经验，很可能是片面了利用的其中的技术分析技巧，而忽视的方法前期的基本面分析。
《股市趋势技术分析》
一个很有意思的现象，很多成功的投资人都很驳斥技术分析，可是绝大部分投资人早期偏偏又是从技术分析开始的。不论有效还是无效，技术分析都是投资中的一个不可回避的重要元素。
《股市趋势技术分析》堪称技术分析的圣经，可惜的是本书（第九版）翻译质量之糟糕令人发指，需要配合英文原版才能看懂（更讽刺的是，「译者序」中译者反复强调了翻译准确的重要意义）。
2018.06.24：中文更新的第十版，不过我还没看过，有评论说翻译质量有很大提升。
关于新闻
做好投资，有必要对身边的时事新闻、尤其是经济相关的事件有所了解。如果有条件，建议订阅一些财经类期刊杂志（不是知识付费，而是正八经的期刊订阅，电子版也可），优选老牌期刊，收费期刊的质量远远高于网上的免费新闻。发现一次有效投资机会往往能赚回几十年的订阅费，投入产出比相当划算。
新闻来源的选择上，单位时间产出比越低，往往质量越好。所以，月刊优于周刊，优于日报。我目前在订的期刊是《商业周刊中文版》和《Barron’s 巴伦周刊》。
在appstore搜到了商业周刊中文版，里面的内容很多，不知道找的对不对。钱君只看里面付费的内容，是这样吗？
建议订最便宜的那个套餐，我会至少读完每一篇的标题（包括免费的）。
自认读书能力很一般，能请钱君指导一下读书路线吗？
就是将书单的书排个顺序，循序渐进，麻饭了。
本人为不完全体小白，被各种各样的信息的轰炸，不懂分辨。
是那种感觉懂一点，其实还不如什么都不懂的
这份书单已经排好序了，你一定是没仔细看🧐。
读了书单里的几本书，对5050策略满理解的，但是有个问题，对于积蓄不多，收入来源主要是每个月工资的年轻人，如何区分好50%投入股票，50%投入货基吗？因为手上闲钱不多，主要来自每个月的结余。
没太看明白你的问题，一半一半不就好了，区分什么？
1. 定投虽然简单，但是任何行动背后都需要有对应的认知作为支撑 =>因而要多阅读，支持自己的理念。
2. 随着对作者的深入理解，越来越佩服&喜欢作者。
3. 很多坚持投资理财的人，背后不只是理财，而是一整套好好生活的框架。