分享一个长期有效的国际投资薅羊毛机会

给有开通国际证券账户的朋友,分享一个国际市场长期有效的增收机会,动动手指可以稳定提升账户收益 1~2 个百分点——参加证券借出计划

所谓证券借出计划

有些经验的投资者应该听说卖空、或者融券,即在手头没有股票的情况下借入股票卖出,等股票价格下跌再底价买入归还股票进行盈利。不过今天我们不说做空,而聊聊做空的另一面和投资机会。

卖空的第一步是借入股票,借不到股票卖空就是免谈,并且这个环节要支付相应利息。虽然我们不做空,却可以通过借出股票给做空者从而获得一份额外利息。愿意借出股票的投资者,在保持股票收益、股息等长期投资收益不变的情况下,再获得一份额外的利息

我的经验及收益

一般而言,投资标的的波动性越高,借出计划的收益也越高,反正则越低。

股票波动性高于 ETF,所以借出利息要比 ETF 高出不少,股票可以达到 3~4%,而 ETF 只有 1~2%。

小盘股、高波动性股票的收益也远高于大盘蓝筹,一样是因为波动性的原因。我之前持有的一直冷门股赶上多空交战的时候,卖空利息曾经飙升到 60% 多

不过也提醒一句,不要因为借出利息的高低而影响自己的投资决策。借出利息是小钱,一年就一两个百分点的收益,但是如果贪图这点收益,选择与自己风险承受能力不匹配的投资,亏得可就不是这么点了。

潜在风险很低

说完收益再来看看反面,借出计划有啥风险。最大的风险无非就是股票借出去了,结果卖空者还不回来了,而且这部分是不受账户保险保障的。

不过也不用担心,这个风险在现实中发生的概率非常低,因为卖空必须支付保证金。当卖空者的亏损触发到一定程度以后,券商还会进行强制平仓,基本不会出现保证金亏光,证券无法赎回的情况。而只要卖空者的保证金没有亏光,这部分亏损就不会产生到借出者身上。

而且证券借出一般比较分散,不会集中一下把手头的证券一次性全部借出,而是分批次借出,进一步降低了风险。

所以我个人认为,证券借出计划的风险基本为零,我自己也早已开通了这个计划。

操作方法

很多国际券商都有提供这个功能,只要确认开通即可,没有什么额外的劳动成本,虽然称不上天上掉的馅饼,但是多少也算个糖豆了。

一般情况下,可以搜索关键词「证券借出计划 XX券商」或 Google 「Stock Yield Enhancement Program」找到很多相关的条目。如果实在搜索不到还就去咨询对应的客服。

关于不同券商的开通方法和一些技术问题,就不在我的能力范围了,还请善用百度。

最后我再抢答一下,每次写类似的内容总会有留言询问开会推荐。我曾经专门写过一篇总结文 盘点我一直在用的几个投资账户。不知道去应该去哪家的可以了解一下,从基金账户到股票账户都总结了一遍,谨供大家参考。

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